“Goed inzicht in de mogelijkheden bij aflopen lijfrenteverzekeringen.

Onlangs kreeg ik van mijn verzekeringsmaatschappij bericht dat binnenkort één van mijn lijfrenteverzekeringen afloopt. Er werd mij gevraagd een keuze te maken wat er met het opgebouwde bedrag moet gebeuren. Omdat in het verleden de fiscale spelregels rondom lijfrentes een aantal keren zijn aangepast, is het van belang te weten wat wel en niet te doen omdat anders de kans bestaat dat er te veel belasting en misschien wel een boete betaald moet worden. De bijgevoegde documentatie van de verzekeringsmaatschappij leverde meer vragen op dan antwoorden.

Daarom heb ik toen Edo benaderd, hij wist precies te vertellen waarop gelet moet worden in mijn situatie met mijn wensen, en hij kon me ook gerichte informatie geven over het openen van een nieuwe rekening bij een instantie met zo laag mogelijke kosten. Hier was ik erg mee geholpen, ik heb mijn keuzes gemaakt met deze kennis en ik weet nu dat ik, belastingtechnisch, de juiste keuze heb gemaakt.“

“Na jarenlang gehuurd te hebben heeft onze zoon eindelijk in Den Haag een mooi koophuis gevonden. Aangezien hij een starter is op de woningmarkt, kom je meteen uit op de financiering en met name of we hier als ouders een rol in kunnen spelen. Na enig speurwerk op internet kwamen we er al snel achter dat dit behoorlijk complexe materie betreft en zeker als je dit goed fiscaal wilt inregelen. Wat is er mogelijk met de ‘Jubelton’, is een familie of bankhypotheek slimmer dan een onderhandse lening, hoe behandel je alle kinderen gelijk, etc.

Hierover hebben we daarom Edo benaderd en die kwam binnen een dag terug met een aantal hele scherpe vragen, waarbij de belangrijkste was “Wat willen jullie nu precies bereiken voor jezelf en voor jullie kinderen?”. Hele goede vraag en door het zo exact mogelijk formuleren van dit doel, vielen opeens alle puzzelstukjes op hun plaats! We hebben Edo’s brede financiële kennis verder gebruikt voor het invullen van de details.

Edo is een meester gebleken in het stellen van de juiste vragen, waarvan sommige trouwens dermate provocerend waren dat het ons zelfs enigszins van ons stuk bracht. Dat bleek nu precies wat nodig was voor ons om alles in het juiste perspectief te kunnen plaatsen.  

Uiteindelijk hebben we onze keuze gemaakt en mede door Edo’s gestructureerde aanpak hebben we nu echt het rustige gevoel dat we een juiste, afgewogen en goed onderbouwde financiële beslissing genomen hebben.“

Familie H&D, Den Haag

“Na een lang dienstverband bij een financiële dienstverlener ontstond de mogelijkheid een punt achter mijn carrière te zetten. Mijn pensioengerechtigde leeftijd was al redelijk in zicht maar als je dan plotseling een beëindigings-overeenkomst ontvangt, waarover je in korte tijd een afweging moet maken, blijkt een klankbord en een onafhankelijk coach voor dit traject geen overbodige luxe. 

De samenwerking met Edo was zeer plezierig. Edo is iemand die goed kan luisteren en alles overziend je met de juiste vragen confronteert en daarbij handige en bruikbare overwegingen en tips geeft. Niet alleen over de inhoud van de regeling zelf, maar ook over de keuzes, mogelijkheden en consequenties van de periode daarna. Ook geeft Edo duidelijk aan waar zijn expertise ligt en waar het beste elders (in mijn geval juridisch) advies kan worden ingewonnen. Mede door Edo heb ik een weloverwogen besluit kunnen nemen. Dank daarvoor! Ik kan Edo dan ook van harte aanbevelen.“

Prettig gepensioneerd te Nieuwerkerk ad IJssel

Met veel plezier heb ik met deze klanten gewerkt voor training en coaching m.b.t. hun persoonlijke vermogensopbouw, vaak met 1 of 2 beknopte sessies.